Il Servizio di Investigazione sui Crimini Finanziari della Lituania (FNTT) ha imposto una multa record 💰 di 9,3 milioni di euro alla società di pagamenti in #criptovalute #Payeer per violazione delle sanzioni internazionali e delle normative #antiriciclaggio.
Payeer, che offre servizi di scambio di criptovalute e #pagamenti e-commerce (e che ho visto avere un ottimo rating su Trustpilot – 4.8/5), è stata accusata di aver permesso ai clienti russi di effettuare transazioni in rubli attraverso banche russe sanzionate dall’UE. Inoltre, la società ha fornito servizi di gestione di portafogli e conti cripto a individui e enti sovietici, aggirando le sanzioni internazionali.
🔎 L’indagine ha rivelato che Payeer aveva accumulato oltre 210.000 utenti in 18 mesi, generando ricavi superiori a 164 milioni di euro. Il FNTT ha accusato la società di non aver identificato e verificato adeguatamente l’identità dei propri clienti.
🚗 Payeer si era trasferita in Lituania dopo aver perso la licenza in Estonia, sollevando dubbi sulla supervisione regolamentare e sulla facilità con cui le aziende cripto possono cambiare giurisdizione. La presunta mancata collaborazione della società con le autorità ha ulteriormente complicato la questione.
😮 Attualmente sembra che Payeer si sia trasferita in Paraguay.
➡ Le notizie di violazioni delle normative internazionali e delle sanzioni attirano inevitabilmente l’attenzione negativa dei media e del pubblico. Questo può rafforzare l’idea che l’industria delle criptovalute sia associata ad attività illegali o non etiche, come il riciclaggio di denaro e l’evasione delle sanzioni.
Proviamo però a vedere il bicchiere mezzo pieno: un maggiore scrutinio e regolamentazione possono contribuire a rendere l’industria più trasparente e affidabile, eliminando le pratiche illegali e migliorando la fiducia del pubblico e degli investitori. Il caso Payeer potrebbe fungere da catalizzatore per una maggiore professionalizzazione e maturazione dell’industria delle criptovalute.
Non facciamo di tutta l’erba un fascio. O anche detto: chi vivrà, vedrà.
Fonte: Bloomberg